怎样让基金营销不困难

qinzhiqiang 06-14 16:33 956次浏览

大部分的银行客户经理认为基金销售没法做的标准化说辞是——行情好,客户需求大,当然基金就好销售;市场不好了,行情下跌,客户怕了,当然就很难销售甚至不能销售了。最后的结论就是,股市行情不好不能销售基金,甚至有的人认为这种情况下销售基金就是“骗”客户?!

行情不好的时候销售基金就是在“骗”客户吗?在回答这个问题之前,其实可以先问一问自己,行情不好客户是不是就不需要理财了?!

答案实际是否定的!!!因为不论行情好坏,客户的理财需求是一直存在的,而且市场行情不好的时候,客户更是需要理财!!!这个时候,客户更需要的是客户经理告诉他一些好的策略、好的投资方法、好的产品。而且在这种情况下,客户的理财需求到底怎样,需要客户经理来详细地了解分析。把客户关注的这些问题说清楚了,帮助客户树立了正确的理财观,即使是行情不好,客户一样能够接受你的建议。只要是从客户的角度出发,解决客户真正需求的,也就不存在所谓的“骗”的问题,和所谓的“负罪感”。

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一般来讲,投资基金主要有两种方式,一个是单笔投资,另一个是定投。

单笔投资,就是一次性申购某只或某组基金。这样的投资来讲,资金更有机动性,可以配合市场变化进行投资调整。如果能在市场低位买入、在高点进行获利了结怎么营销基金,投资报酬率很容易显现。当然,如果不巧在市场高位买入的,短期内的损失也会相当明显。如果能有效地判断市场或行业走向,能应对市场变化进行调整,单笔投资可能会是获利较快的一种基金投资方式。

而定投从投资策略的角度而言,具有平均成本、分散风险的效果;从投资收益的角度来讲,因为是长期投资,时间复利效果惊人;从投资方式的角度来讲,因为是定期投资,有纪律性,可以强制储蓄、克服人性弱点。对于客户来讲应该是个普遍适合(普适)的投资选择。

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某网的研究报告说过,据其统计,基金投资中大多数人并不具备明显的择时能力,也就是说单笔购买基金的客户有很多其实并没有买在市场低位,那么享受市场单边上涨所带来的收益并锁定,对于多数客户来讲会比较困难。再加上我国股市牛短熊长的特点比较明显,市场下跌和震荡的时间较长,在这种市场环境下,我们有必要给客户进行基金定投的推荐与配置,更好地帮助客户实现理财需求。

值得一提的是,基金定投对新入市投资的客户,好处尤其突出。看看已经过去的2015年,当行情鼎盛时,所有人都一窝蜂地抢进股票与基金,但在市场反转之后,可说是一套N久,这就是所谓“物极必反”。如果客户是不熟悉经济趋势、市场波动规律的普通投资人,为了避免落入“追涨杀跌”的陷阱,聪明的办法就是选择基金定投——不必担心市场变化,只要让机制自动发挥平均成本、分散风险的功能。对于投资新手而言怎么营销基金,投资基金首选定投,没有之前的“被套”负担,从定投开始练兵,分批投入,等对市场、对基金有了相当程度地认识之后再选择适当时间,推荐客户做单笔投资。

另外,在基金单笔投入与基金定投的选择上,我认为两者之间并不是非此即彼的关系,两者应是并存关系,并且两者之间是能够互相促进的,变化的只是我们在不同的市场情况下两者之间的搭配比例。

我在2016年初曾向很多银行小伙伴推荐过基金定投,并且自己也实际在进行着,现在我很多基金定投的收益率都在5%以上了。我也建议过那些跟着我做定投的银行小伙伴检视自己和客户的定投账户,达到目标收益了的,可以考虑实现部分收益,继续定投扣款,同时也可以进行新的定投或单笔基金销售啦~~

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